6月20日，上海市虹口區(qū)人民檢察院發(fā)布“套路貸”惡勢(shì)力犯罪典型案例。

　　澎湃新聞?dòng)浾邚暮缈趨^(qū)檢察院獲悉，截至目前，該院已辦理“套路貸”惡勢(shì)力犯罪8件20人，保持了嚴(yán)厲打擊黑惡犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。

　　虹口檢察院副檢察長(zhǎng)崔曉麗介紹，2018年開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái)，虹口檢察院共批準(zhǔn)逮捕涉惡案件18件63人，提起公訴15件51人，其中包括“保護(hù)傘”案件1件1人，發(fā)現(xiàn)排查線(xiàn)索24件。

　　父母寵溺兒子變賣(mài)房產(chǎn)

　　據(jù)虹口檢察院介紹，被害人夏某某雖有令人艷羨的穩(wěn)定工作，卻仍無(wú)法支撐其高額的開(kāi)銷(xiāo)花費(fèi)。2016年3月，他向從事貸款中介的犯罪嫌疑人王某某短期借款3萬(wàn)元，后因無(wú)力歸還錢(qián)款，又被介紹至他人處以虛高借條和銀行流水不斷后賬平前賬，最終債務(wù)被翻至75萬(wàn)元。

　　之后出借人多次向夏某某索債，在王某某等人的慫恿下，夏某某就有了“一樣是借，不如多借一點(diǎn)”“反正房子抵押了還是自己的”“父母就我一個(gè)兒子，總歸會(huì)幫我還的”等想法，經(jīng)王某某介紹找到犯罪嫌疑人孫某某所在的貸款中介公司以房子抵押借款340萬(wàn)元，之后孫某某等人就以服務(wù)費(fèi)、墊資費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各類(lèi)名目瓜分了部分借款。

　　其間，夏某某父母因?qū)櫮鐑鹤樱诓恢澜杩钫鎸?shí)用途的情況下，出于保護(hù)、心疼、不讓人欺負(fù)兒子等心理，不斷配合王某某、孫某某等人辦理房屋抵押手續(xù)。

　　在第一次抵押貸款到期后，夏某某無(wú)力還款，又通過(guò)他人介紹轉(zhuǎn)貸平賬、二次抵押房產(chǎn)不斷壘高債務(wù)、拖延還款時(shí)間。

　　最后，夏某某及父母迫于還債壓力，不得已將自己價(jià)值500多萬(wàn)元的房子以400萬(wàn)元低價(jià)出售，賣(mài)房的多余錢(qián)款又被其他貸款中介、非正規(guī)房屋中介等伺機(jī)瓜分，自家實(shí)際到手的錢(qián)款寥寥無(wú)幾。

　　目前，該案正在審查起訴中。

　　借25萬(wàn)元簽下80萬(wàn)元借條

　　2017年2月22日，被害人王某某為了平之前欠他人的借款19萬(wàn)元，經(jīng)顧某某介紹至上海虹口區(qū)某棋牌室，與岑某某商定借款平賬事宜，雙方約定除平賬19萬(wàn)元外另外再借款5萬(wàn)元，并支付顧某某介紹費(fèi)1萬(wàn)元，共計(jì)25萬(wàn)元。

　　后岑某某以行規(guī)、保障等理由誘騙被害人王某某相信只要按時(shí)歸還實(shí)際借款，就無(wú)需按照借條上所寫(xiě)數(shù)額還款，誘使王某某寫(xiě)下借款期限1個(gè)月、金額80萬(wàn)元的借條及承諾書(shū)等。

　　隨后，被告人范某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元至王某某賬戶(hù)，制造王某某已取得全部借款金額的假象，王某某將80萬(wàn)元中的19萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至顧某某銀行賬戶(hù)用于歸還之前的欠款，其余61萬(wàn)元提現(xiàn)后與范某某一起返回上述棋牌室。

　　在棋牌室內(nèi)，王某某、顧某某分別取走現(xiàn)金5萬(wàn)元、1萬(wàn)元，剩余錢(qián)款55萬(wàn)元留在棋牌室岑某某、范某某處。被害人王某某在還款到期日無(wú)法還款，經(jīng)岑某某電話(huà)聯(lián)系王某某父母，其父母均不同意代王歸還80萬(wàn)元。

　　2017年4月，被告人范某某委托律師，隱瞞了王某某實(shí)際獲得錢(qián)款25萬(wàn)元的事實(shí)，以王某某簽下的80萬(wàn)元借條及銀行轉(zhuǎn)賬憑證為證據(jù)，向普陀法院提起訴訟，要求法院判決王某某歸還欠款80萬(wàn)元及利息。

　　后普陀法院依據(jù)上述材料判決王某某歸還范某某80萬(wàn)元及利息，后因王某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，該民事判決未執(zhí)行。虹口檢察院就該案提起公訴后，法院以被告人范某某犯詐騙罪，數(shù)額特別巨大，未遂，判處其有期徒刑五年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

　　抵押房產(chǎn)借款到手6萬(wàn)元

　　2015年，被害人楊某某因急需用錢(qián)，多次向犯罪嫌疑人毛某某小額無(wú)抵押借款共計(jì)約10萬(wàn)元未還，為牟取非法利益，毛某某、劉某某等人向楊某某謊稱(chēng)其可抵押房產(chǎn)繼續(xù)借款，遂將楊某某名下位于大連路的一套使用權(quán)房屋轉(zhuǎn)為所有權(quán)。

　　后劉某某又聯(lián)系房產(chǎn)中介犯罪嫌疑人謝某、出資人犯罪嫌疑人萬(wàn)某某等人，共同商議以簽訂虛高借款合同、制造虛假銀行流水和辦理房屋買(mǎi)賣(mài)全委公證的方式，騙取楊某某房產(chǎn)。

　　2015年12月至2016年1月間，毛某某、劉某某、謝某、萬(wàn)某某等人帶被害人楊某某至銀行制造100萬(wàn)元的虛假流水，簽訂100萬(wàn)元的房地產(chǎn)抵押借款合同和房地產(chǎn)全權(quán)委托書(shū)并進(jìn)行公證，手續(xù)辦完后楊某某僅獲得借款人民幣6萬(wàn)元。

　　2016年3月，謝某等人單方面認(rèn)定楊某某違約，在未經(jīng)楊同意的情況下，將楊的房產(chǎn)以人民幣127萬(wàn)元的價(jià)格出售給他人。

　　之后，虹口檢察院對(duì)該案提起公訴，虹口法院判決毛某某有期徒刑12年。

　　利用職務(wù)進(jìn)行“套路貸”犯罪

　　被告人田某于2015年至2016年間，通過(guò)其開(kāi)設(shè)或控制的金融公司、典當(dāng)行、房產(chǎn)中介等，與邊某等人共同實(shí)施“套路貸”犯罪，形成以田某、邊某為首要分子的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

　　由田某設(shè)計(jì)借款手續(xù)等環(huán)節(jié)，由邊某以瑞鑫典當(dāng)?shù)拿x招攬急需借款的被害人，要求被害人以名下房產(chǎn)作借款擔(dān)保并簽訂相關(guān)委托合同、租賃合同、買(mǎi)賣(mài)合同等，以行規(guī)、保障等理由誘騙被害人簽訂遠(yuǎn)超實(shí)際借款金額的借款合同，并按照虛高的借款金額制造銀行流水憑證，使被害人相信僅需如期按實(shí)際借款金額歸還本金及利息。

　　在此期間，相關(guān)材料交由田某及其妻子審核、放款，由田某控制的上述公司負(fù)責(zé)提供出借及流水資金、擔(dān)任律師見(jiàn)證、聯(lián)系辦理借款公證和受托人為田某的房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)全權(quán)委托公證等相關(guān)事宜。

　　被害人借款后，以邊某為首的典當(dāng)行單方面認(rèn)定被害人違約，通過(guò)上門(mén)清房、虛假訴訟等手段，向被害人索要高額虛增借款、違約金或通過(guò)田某所控制的房產(chǎn)中介惡意處置被害人房產(chǎn)。

　　目前，本案已被虹口檢察院提起公訴，部分被告人已被法院判決。在本案中發(fā)現(xiàn)職務(wù)犯罪線(xiàn)索，相關(guān)人員以受賄罪被追究刑事責(zé)任。