2020年04月03日17:18 來源:中國人民銀行
為支持實體經濟發展,促進加大對中小微企業的支持力度,降低社會融資實際成本,中國人民銀行決定對農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和僅在省級行政區域內經營的城市商業銀行定向下調存款準備金率1個百分點,于4月15日和5月15日分兩次實施到位,每次下調0.5個百分點,共釋放長期資金約4000億元。中國人民銀行決定自4月7日起將金融機構在央行超額存款準備金利率從0.72%下調至0.35%。
中國人民銀行實施穩健的貨幣政策更加靈活,把支持實體經濟恢復發展放到更加突出的位置,注重定向調控,兼顧內外平衡,保持流動性合理充裕,貨幣信貸、社會融資規模增長同經濟發展相適應,為高質量發展和供給側結構性改革營造適宜的貨幣金融環境。
中國人民銀行有關負責人表示: 對中小銀行定向降準支持實體經濟發展
問:請問進一步對中小銀行定向降準如何支持實體經濟?
答:此次定向降準可釋放長期資金約4000億元,平均每家中小銀行可獲得長期資金約1億元,有效增加中小銀行支持實體經濟的穩定資金來源,還可降低銀行資金成本每年約60億元,通過銀行傳導有利于促進降低小微、民營企業貸款實際利率,直接支持實體經濟。此次定向降準分4月15日和5月15日兩次實施到位,防止一次性釋放過多導致流動性淤積,確保降準中小銀行將獲得的全部資金以較低利率投向中小微企業。此次降準后,超過4000家的中小存款類金融機構(包括農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、財務公司、金融租賃公司和汽車金融公司等)的存款準備金率已降至6%,從我國歷史上以及發展中國家情況看,6%的存款準備金率是比較低的水平。
問:請問此次定向降準對象為什么選擇了中小銀行?
答:本次定向降準面向中小銀行,包括兩類機構,一類是農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行等農村金融機構,另一類是僅在省級行政區域內經營的城市商業銀行。獲得定向降準資金的中小銀行有近4000家,在銀行體系中家數占比為99%,數量眾多、分布廣泛,立足當地、扎根基層,是服務中小微企業的重要力量。進一步降低中小銀行存款準備金率,將增加中小銀行的資金實力,有助于引導其以更優惠的利率向中小微企業發放貸款,擴大涉農、外貿和受疫情影響較嚴重產業的信貸投放,增強對實體經濟恢復和發展的支持力度。
問:央行為什么下調超額準備金利率?
答:超額準備金是存款類金融機構在繳足法定準備金之后,自愿存放在央行的錢,由銀行自主支配,可隨時用于清算、提取現金等需要。人民銀行對超額準備金支付利息,其利率就是超額準備金利率,2008年從0.99%下調至0.72%后,一直未做調整。此次央行將超額準備金利率由0.72%下調至0.35%,可推動銀行提高資金使用效率,促進銀行更好地服務實體經濟特別是中小微企業。
近日,中國人民銀行授權參加存款保險的金融機構使用存款保險標識(見上圖)。為規范存款保險標識的使用,央行制定了《存款保險標識使用辦法》,就存款保險標識的規格、材質、使用范圍、禁止情形等事項作了明確規定。
記者日前從中國銀保監會獲悉,9月末,民營企業貸款較年初增加5.4萬億元,同比多增1.6萬億元。持續深化金融供給側結構性改革,引導大型銀行下沉服務,加快發展商業養老保險,推動中小銀行、理財、信托、保險等重點領域改革實現突破。
據銀保監會官方網站消息,中國銀保監會新聞發言人22日就市場較為關心的問題回答了記者提問。答:上半年,六部委聯合印發了中小銀行深化改革和補充資本工作方案,目前各省市的相關工作正在推進之中。
今年以來,各地區各部門出臺了一系列政策措施,從租金、稅費、社保、融資等方面解決難題,支持個體工商戶發展,助力其快速“回血”。在費用減免方面,實行國有集體物業減免房租,鼓勵各地通過減免城鎮土地使用稅、房產稅等方式,支持出租方為個體工商戶減免物業租金。
從中央到地方,財政金融協同發力促實體融資的政策實招頻頻打出。在中央層面,再貸款、再貼現政策與財政貼息政策相結合,以保證重點企業融資需求,降低企業融資成本。在地方層面,金融和財政政策也頻頻打出組合拳協同發力,尤其是強化銀擔合作,發揮政府風險補償的作用。
銀保監會新聞發言人4日在答記者問時表示,銀行業保險業系統要扎實做好“六穩”工作,全面落實“六保”任務,突出做好穩企業、保就業工作,穩住經濟基本盤。
國務院金融穩定發展委員會辦公室27日發布消息,將于近期推出11條金融改革措施,包括出臺《商業銀行小微企業金融服務監管評價辦法》《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》《創業板首次公開發行股票注冊管理辦法(試行)》等四部規章、《加強金融違法行為行政處罰的意見》等,涉及銀行、證券等多個行業領域。
王天宇認為,作為銀行業的重要組成部分,城商行等眾多中小銀行也必須加快推動數字化轉型,才能跟上銀行業整體發展方向和步伐,突破經濟下行期經營發展面臨的困境。
在成都市高新區天府生命科技園,留學歸國人員企業仕康美生物科技有限公司等來了好消息——園區房租減免,二月全免、三月與四月房租減半。心中有底氣,雙手有干勁,政府有扶持,越來越多的中小微企業正在復蘇,展示出抵抗風浪的韌勁兒。
“這次新增的1萬億元再貸款再貼現額度,我們沒有規定利率,將通過獎勵性考核引導中小銀行降低對中小微企業的貸款利率。”曹宇說,相信在共同努力下,中小銀行將會走上健康的發展軌道,特別是為服務“三農”、服務中小微企業提供更多的金融服務。