大象新聞·東方今報記者 米方杰/文圖
近日，鄭州一位陳姓市民反映其母親從老家來幫其帶孩子，她想為母親辦一張銀行卡方便存取錢，但當其到小區附近的洛陽銀行網點開戶時卻被告知其母親不是鄭州戶籍，需要帶暫住證才能辦理。隨后陳女士帶著母親到其他銀行帶著身份證就正常辦理了銀行卡。陳女士的遭遇是個案還是有普遍性呢？對此，記者進行了走訪調查。
【關注】
記者走訪三個洛陽銀行網點 均被告知要開“工作證明”等
陳女士介紹說，在其帶著母親到小區附近的洛陽銀行網點辦理身份證失敗后，她又帶著其母親到其他銀行辦理了銀行卡，“拿著身份證很順利的就辦好了，并未要求再提供暫住證”。根據陳女士的介紹，洛陽銀行網點的工作人員表示非鄭州戶籍在鄭州洛陽銀行網點開戶辦銀行卡是否都需要再提供暫住證，事情是否真的如此呢？對此，記者進行了走訪。
“你不是鄭州戶籍，按我們銀行的規定需要提供暫住證才能辦理，”日前，在洛陽銀行鄭州農業路支行，當工作人員看過記者的身份證后，先是詢問了記者辦卡目的等，隨后表示，因為記者的身份證顯示戶籍信息是外地的，若要開戶辦卡的話需要提供暫住證才行，記者表示自己是在鄭州工作，一直并未辦理暫住證。該工作人員表示，記者也可讓單位出具“工作證明”。
隨后，記者前往洛陽銀行鄭州經三路支行進行體驗，該行工作人員給出了同樣的說法，因為記者的身份證顯示記者戶籍信息在河南其他省轄市，要在鄭州開戶辦卡除了提供身份證外，還需要提供暫住證或者單位開“工作證明”，如果記者在鄭州有房子，也可以帶上記者在鄭州的房產證原件。
記者在洛陽銀行鄭州東風路支行采訪時，工作人員也告訴記者，非鄭州戶籍者在該行開戶辦銀行卡除了要帶上身份整外，還需帶上暫住證或“工作證明”等，“如果你在鄭州交的有社保，帶上社保卡也可以”。
【調查】
探訪其他多家銀行 外地戶口開卡時核實個人身份信息即可
這種情況在其他銀行是否同樣存在，非鄭州市戶籍者在鄭州開戶辦銀行卡除了攜帶身份證外，是否都需要再提供暫住證或者“工作證明”之類的嗎？對此，記者也前往其他銀行網點進行了實地走訪。
“只需要帶身份證就行，其他的證件不需要帶。”在工商銀行鄭州二十一世紀支行采訪時，工作人員告訴記者，非鄭州戶籍者來辦理銀行卡，只需要攜帶身份證就行，身份核驗通過就可以辦理銀行卡，并不需要再另外提供暫住證等。
隨后，記者又先后前往交通銀行鄭州豐產路支行、建設銀行鄭州怡景花園支行、工商銀行鄭州行政區支行、農業銀行花園路支行等多家銀行網點進行了走訪，相關銀行工作人員均告訴記者，并未有規定非鄭州戶籍者辦理開戶需要提供暫住證或者“工作證明”之類的，開戶只需要攜帶身份證就可以。
在采訪中，各銀行工作人員都表示，不管是鄭州戶口還是外地戶口在開卡時都要對開卡者進行身份信息核驗，驗證通過才能進行開卡。
一位銀行工作告訴記者，此前個別銀行網點出現過冒用他人身份進行開卡的情況，各個銀行近幾年來加強了對新開卡用戶的身份信息核驗，以及賬戶后續資金情況的跟蹤，以防止出現冒用他人身份信息進行開立賬戶或開卡倒賣等違法犯罪活動。
【回應】
索要“輔助證件”是防止開卡做違法事情 承認具體網點執行有偏差
洛陽銀行鄭州相關網點有關非鄭州戶籍者開卡需同時提供暫住證或“工作證明”等之類的要求是否有相關依據，又是出于怎樣的考慮呢？
在采訪中，記者也詢問了上述洛陽銀行鄭州網點的工作人員，得到的答復是為了防止電信網絡詐騙等，并稱這是該行的規定。
記者查詢了解到，為了打擊通信網絡詐騙，《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》、《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》和《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，明確了銀行和支付機構在規定的異常情況下可以拒絕開戶，主要包括單位和個人身份存在疑義時拒絕向銀行出示輔助證件、組織他人開戶、有明顯理由懷疑開戶用于違法犯罪活動等情形。
相關業內人士表示，在個人到銀行辦理開戶正常情況下一般是不需要提交相關輔助證件的，只有當“個人身份存在疑義時”才會要求提供相關輔助證件。
對此，記者也聯系到了洛陽銀行，該行相關工作人員告訴記者，該行并未專門發出通知要求異地開戶除了攜帶身份證外還需提供暫住證、工作證明、房產證等相關輔助證件。“我們有些網點的做法確實有些過了，”洛陽銀行的這名工作人員介紹，之所以會有網點對異地開戶者提出這樣的要求，也是因為近幾年國家為了打擊通信網絡詐騙等，要求對開戶者做好客戶身份識別等，我們也要求工作人員對異地開卡的客戶更加關注一些，比如了解下客戶的工作單位、居住地址等，在本地開戶的目的是什么等。“我們并沒有要求異地開戶者都提供相關輔助證件，對身份信息可疑的才會這樣要求。”
洛陽銀行的這名工作人員表示，相關網點工作人員向異地開卡客戶索要“輔助證件”是防止開卡做違法事情，初衷是好的。“我們的個別網點在做這項工作時候操作可能過于簡單了，執行的有點‘過了’，他們這樣做肯定是不對的。”該工作人員表示，就此問題，已經向洛陽銀行鄭州分行進行了通知，將對存在的問題立即進行糾正。
來源：東方今報
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